2022年09月26日 12:13
Fanは、同社が運営する相談窓口「投資信託相談プラザ」にて、9月26日に、新サービス「保険と投資のバランス診断」を開始した。
「投資信託相談プラザ」は、来店型の資産運用相談専門店。2017年より富山・東京をはじめ、全国8カ所に展開。2021年10月には佐賀銀行の100%子会社の佐銀キャピタル＆コンサルティングと共同店舗も出店。同社に在籍する独立系ファイナンシャルアドバイザー「IFA」が、中立の立場で証券会社選びから、各種制度の活用アドバイスをはじめ、顧客一人一人に合った資産運用を無料でサポートする。
昨今の物価上昇が家計へ大きな影響を与える中、家計を見直して固定費を下げたい、投資を始めて将来に備えたい、という人からの相談が増えている。家計全体における固定費の中でも、生命保険はライフステージごとに見直すことが必要であるにも関わらず、過去に加入したものを支払い続けているという人や、老後のための資産形成にお金を回したいけど毎月の保険料が負担となり余裕がない、という人も多いのではないだろうか。
「保険と投資のバランス診断」では、現在加入している（または加入予定の）保険と、将来への投資状況を聞くことで「出ていくお金」と「入る見込みのお金」のバランスを診断。つみたてNISAやiDeCoなどの制度を賢く活用しながら、適正なバランスを保ち、効率良く老後資金を形成していけるようアドバイスを行う。保険会社での幅広いコンサルティング経験を持ち、資産運用の知識をあわせ持った同社IFAが、オンラインにて無料で相談に応える。特設サイトではモデルケースも紹介している。
